ファイナンス

この記事では投資信託の内容とともに選び方の基礎となる考え方を具体的に説明します。記事を読むと、投資信託への理解が深まり選ぶ際のコツをつかめる様になります。

投資におけるボラティリティや期間の概念を説明、その概念に基づいて、貯蓄する目的、金額、リターンとリスクの考え方、期間によって投資手法をどう考えるかを実例を以って説明。投資をする前の準備、考え方を徹底的に解説する他とは少し変わった切り口から投資を考察する。

家計バランスシートの分析を行い、将来年表からイベントを確認、それぞれのイベントで必要な金額、時期を設定する。例としては、結婚、教育費、住居購入資金、老後を挙げ、それぞれの特徴を説明。

家計バランスシートを作成したら次は将来年表を作成する。スタート地点〜今〜、とゴール〜未来〜を視覚化する事で次に何をするかが具体的になる。私も20数年前に将来年表を作成しました。結果、概ね年表通りの生活を送れています。目標が今の行動を決めます。

自分の「全資産」の把握ためにバランスシートを作成する。それを分析してから自分の投資スタイルを考える。一度整理しておくと次からはそのアップデートで済みます。